KYB

Le KYB est la version entreprise de la vérification d’identité : prouver que votre société existe légalement, ce qu’elle fait réellement et qui la détient en dernier ressort. C’est ce qui vous sépare d’un compte ouvert.

La plupart des demandes bloquent sur l’actionnariat, car la chaîne doit être remontée jusqu’à des personnes nommément identifiées, et non jusqu’à une autre holding. Préparez les documents de détention avant de commencer.

Soyez précis sur votre activité. Une réponse vague comme « négoce général » ne mène nulle part : ce que vous achetez, à qui, ce que vous vendez, à qui et pour quel montant approximatif par mois, voilà la réponse qui fait avancer un dossier.